Es kann vorkommen, dass Renten in Deutschland doppelt besteuert werden. Wie kann man eine Rückzahlung erwirken?
Viele Rentner sind verärgert: Durch den Umbau des Rentensystems seit 2005 kann es passieren, dass Renten doppelt besteuert werden. Die Forderungen nach einem gerechteren Rentensystem sind daher laut. Ob die Doppelbesteuerung der Rente abgeschafft wird, steht aktuell noch auf der Kippe.
Wie kann man überhaupt feststellen, ob man von der Doppelbesteuerung betroffen ist? Und wie kann man sich dagegen wehren?
Doppelbesteuerung der Rente: Wer betroffen sein könnte
Zunächst einmal stellt sich die Frage, worum es sich bei der Doppelbesteuerung der Rente handelt. Betroffen wärst du, wenn du eine größere Summe deiner Rente versteuern müsstest, als du während des Arbeitslebens an Beiträgen in die Rentenversicherung von der Steuer absetzen konntest. Denn dann würdest du als Rentner auf einen Teil der bereits versteuerten Beiträge noch einmal Steuern zahlen.
Bei bestimmten Gruppen von Menschen ist es wahrscheinlicher, dass sie von der Doppelbesteuerung betroffen sind. Dazu zählen laut finanztip.de:
- Frühere Selbstständige, da diese sich ihre Rentenversicherungsbeiträge weitgehend selbst finanziert haben, ohne steuerfreie Arbeitgeberzuschüsse
- Rentnerinnen und Rentner, die erst seit Kurzem Rente bekommen
- Ledige Senioren, da diese keine Hinterbliebenen-Rente erhalten
- Männer, weil sie nach statistischer Lebenserwartung früher sterben als Frauen
Wie prüfe ich, ob meine Rente doppelt besteuert wird?
Vorweg eine gute Nachricht: Die große Mehrheit der Rentner ist von der Doppelbesteuerung nicht betroffen. Dazu zählen beispielsweise Rentner, die keine Steuern zahlen, weil ihr Einkommen zu niedrig ist. Doch auch von den anderen Rentnern betrifft es aktuell nur sehr wenige.
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Der Bund der Steuerzahler hat eine ausführliche Schritt-für-Schritt-Anleitung veröffentlicht, mit der man feststellen kann, ob die eigene Rente von einer Doppelbesteuerung betroffen sein könnte. Das sind die drei wichtigsten Schritte:
